【30代サラリーマン】ただの転勤族がFP3級の取得を決意した理由と、資産形成に必要な5つの学び

社会人になってからの私は、まさにずっとこの状態でした。

「会社が半分払ってくれているし、まぁいっか！」と、お金のことから目を背けていたのです。

周りの同期が当たり前のように資産運用や節税の話をしているのを聞いて、「置いていかれた……」と焦ったのは私だけではないはず。

そんな私が、一念発起して国家資格「FP3級（ファイナンシャルプランナー）」の受験を決意しました。

今回は、30代・転勤族サラリーマンの私が、なぜFP3級を目指すのか、そしてこの資格で学べる「一生モノの知識」についてご紹介します。

ーーと、ここまでが私が受験を決意したときのお話です。

それでは、私がなぜそこまでしてFP3級を目指したのか、当時の熱い決意（笑）を以下にまとめました。

これから勉強を始めようか迷っている方はぜひ参考にしてみてください。

30代・転勤族の私が「FP3級」の受験を決意した理由

実は、FP（ファイナンシャルプランナー）という資格の存在自体は8年ほど前から知っていました。

しかし、当時の私は「別に取らなくても生活に困らないし」と後回しにしていました。

そんな私の考えが変わったのは、本気でお金の勉強（資産形成）を始めてからです。

どんなマネー本を読んでも、必ず出てくるのが以下のワードでした。

「これ、真剣に勉強しないと資産形成なんてスタートラインにも立てないぞ……」と痛感したのです。

そして、これらのお金の知識が丸ごと、体系的に学べる最高のツールこそが「FP3級」でした。

一般的には「金融業界のサラリーマンが取得する」と言われる資格ですが、私のような一般の会社員、特にライフプランが変動しやすい「転勤族」にこそ必須の知識だと確信しています。

資産形成に直結！FP3級で学べる5つの重要項目と私の課題

FP3級では、誰でも受験資格があり、お金の基礎知識をつけるにはもってこいの「5つの項目」を学びます。

これから勉強する私が、それぞれの項目で「何に疑問を持っているか（過去の自分）」をリアルに共有します。

同じ悩みを持つ方の参考になれば幸いです。

① 税金（所得税・住民税など）

今回、私が一番深く学びたいのが「税金」です。

職場で「なんでこんなに税金が取られるんだ！」と文句を言っている人を一度は見かけたことがありませんか？（私もその一人でした）

仕組みを知らずに感情的に怒るのをやめて、理屈で理解したい。

まずは「税金の仕組み」を知り、その上で正しく「国が用意してくれている節税（守りのガード）」を固めていきたいと考えています。

② 保険

実は、私の母は某保険会社の営業を20年近く続けているベテラン営業ウーマンです。

その影響もあり、私は社会人になってから、母に言われるがままの保険を契約していました。

親孝行のつもりで毎月なかなかの金額を支払っていますが、本音を言えば「本当にこの特約は必要なの？」と疑問だらけです。

FPの勉強を通して、必要最低限の掛け捨て保険と、新NISAなどへの投資のバランスを自分で判断できるようになりたいです。

③ 資産運用

銀行口座にお金を寝かせておくだけでは増えない時代、資産運用は必須です。

新NISAが始まり、「とりあえずオルカンやS&P500を買っておけばいい」という風潮もありますが、そもそも投資信託や債券、株式にはどんな特徴やリスクがあるのかを、基礎からしっかり学びたいと思います。

④ 不動産（住居）

30代になると、周囲でマイホームを建てる人が一気に増えますよね。

しかし、私たちのような「転勤族」にとって、住居選びは人生最大のテーマです。

賃貸を続けるべきか、それともいつか家を買うべきか。

住宅ローンや国の補助金、税制優遇といった「不動産の知識」がないと、大きな損をしてしまうと感じています。

⑤ 相続

両親も60代を過ぎ、今は元気ですが、いずれ訪れる「相続」について30代の私はまだ何も分かっていません。

FP3級をきっかけに、家族を守るための制度や流れについて、今のうちから心の準備をしておこうと思っています。

まとめ：FP3級取得は「自由な生活」へのスタートライン

FP3級は合格率が比較的高い資格なので、「わざわざ取る意味ある？」と言う人もいるかもしれません。

しかし、私のゴールは「資格の合格証書をもらうこと」ではありません。

国が認めたお金の知識を学び、自分の生活（資産形成）にダイレクトに活かすことです。

自分の意志が弱いからこそ、こうしてブログに書いて自分を追い込んでいます（笑）。

一歩ずつ、自由な生活を目指して勉強を始めていきます！